Pandora Papers: Enquanto a ordem católica lutava contra as acusações de abuso sexual, fundos secretos devotados a ela despejaram milhões em propriedades alugadas nos Estados Unidos

Arquivos vazados revelam quase $ 300 milhões escondidos no exterior para a Legião de Cristo na sequência da investigação do Vaticano. Milhões foram investidos com um proprietário corporativo que expulsou inquilinos dos EUA em dificuldades durante a pandemia.

Os Pandora Papers expõem como líderes políticos e corporativos estrangeiros ou seus familiares transferiram dinheiro e outros ativos de paraísos fiscais há muito estabelecidos para empresas fiduciárias dos Estados Unidos.

Em janeiro, Carlos Lomena, um motorista de caminhão no subúrbio de Miami que perdeu o emprego durante a pandemia do coronavírus, implorou a um juiz que impedisse seu senhorio de despejá-lo.

Lomena, de 37 anos, esperava obter um tratamento justo no tribunal. Ele emigrou da Venezuela depois do ensino médio com a sensação de que os Estados Unidos tinham um sistema legal mais justo.

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Em uma carta ao juiz da Flórida, ele apontou uma extensão recente da moratória nacional sobre despejos durante o surto de coronavírus e pediu mais tempo para pagar o aluguel vencido.

Não tenho para onde ir, escreveu Lomena, nem dinheiro para me mudar para um novo apartamento.

Seu senhorio - uma holding formada por imobiliárias em Miami e Iowa - não se emocionou com seus apelos; tinha investidores para satisfazer. A empresa pressionou o tribunal para despejá-lo e, no início de fevereiro, o juiz decidiu que Lomena não havia entrado com o formulário correto para impedir seu despejo. Em poucos dias, durante o auge da pandemia, o Gabinete do Xerife do Condado de Broward postou um grande aviso em letras vermelhas em negrito em sua porta ordenando que Lomena deixasse sua casa em 24 horas ou fosse preso por invasão.

Lomena não está sozinha.

Inquilinos em todo o país enfrentaram táticas agressivas - incluindo despejos durante a pandemia - de um número crescente de grandes proprietários corporativos que recorrem a fundos de investidores ricos em todo o mundo.

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Uma coleção de documentos vazados revisados ​​pelo Consórcio Internacional de Jornalistas Investigativos e 150 parceiros da mídia fornecem uma visão sem precedentes das manobras financeiras globais que transformam pagamentos de aluguel em grandes lucros que muitas vezes estão ocultos em contas de propriedade de empresas de fachada controladas por investidores anônimos.

Os investidores revelados nos documentos vazados incluem trustes offshore que detêm centenas de milhões de dólares para a Legião de Cristo, uma rica ordem católica romana desgraçada por um escândalo internacional de pedofilia.

Os registros confidenciais mostram que os trusts se tornaram um parceiro secreto na estrutura de propriedade do complexo de apartamentos de Lomena, trabalhando com o proprietário para investir $ 2 milhões no complexo em 2015. Os trusts investiram mais milhões em outros edifícios residenciais modestos na Flórida, Texas, Iowa , Indiana e Illinois.

Logo depois que o Vaticano anunciou em 2010 que iria confiscar as operações da ordem problemática e lançar uma nova investigação, importantes agentes da Legião de Cristo começaram discretamente a estabelecer um de um trio de trustes da Nova Zelândia projetados para reter dinheiro para a Legião, de acordo com registros que vazaram.

O complexo de apartamentos em Plantation, Flórida, tinha uma fachada atraente, mas mostrava sinais visíveis de danos causados ​​pela água e um aviso de despejo antigo. Imagem: (ICIJ / Spencer Woodman)

Dois desses trusts, formados pouco depois, movimentaram secretamente milhões de dólares em todo o mundo. Isso incluiu mais de US $ 14 milhões canalizados para investimentos em complexos de apartamentos que a Pensam Capital, a empresa proprietária do prédio de Lomena, estava adquirindo nos Estados Unidos. Em comentários ao ICIJ, a Pensam disse que não recebeu informações indicando que recebeu investimentos da Legião.

Esses dois fundos chegariam a deter cerca de US $ 300 milhões em ativos dedicados à Legião de Cristo, de acordo com registros que vazaram, em um momento em que vítimas de abuso sexual por seus padres buscavam compensação financeira da ordem por meio de ações judiciais e de uma comissão supervisionada por o Vaticano.

Em resposta a perguntas sobre se a Legião divulgou os trustes ao Vaticano, a ordem disse ao ICIJ que os institutos religiosos não têm a obrigação de enviar informações detalhadas ao Vaticano sobre suas decisões financeiras internas ou organização.

Em declarações ao ICIJ, a Legião reconheceu que havia criado um dos três trusts, mas se distanciou dos outros dois, que detinham a maior parte dos fundos destinados à Legião. A Legião disse que não tinha conhecimento das operações dos outros dois trustes. Os dois fundos foram financiados por descendentes de uma família de industriais proeminentes no México, incluindo o padre Luis Garza Medina, um dos principais líderes da Legião. Um porta-voz respondendo às perguntas do ICIJ para o Padre Garza disse que Garza não tem controle sobre os trustes.

Uma análise dos documentos vazados pelo ICIJ mostra profundas conexões com a Legião em todos os três trusts, que compartilham o mesmo endereço na Nova Zelândia e têm os mesmos curadores administrando-os.

O porta-voz de Garza disse que os trustes secretos eram estritamente caritativos e devotados ao apoio de padres idosos e outras causas católicas, e que os trustes só fizeram distribuições de caridade.

Os documentos vazados fazem parte dos Pandora Papers, os milhões de arquivos secretos no centro de uma investigação global do ICIJ e seus parceiros de mídia, incluindo a BBC, o Washington Post, L'Espresso na Itália, El Pais na Espanha e o México publicações Quinto Elemento Lab e Proceso. Os registros envolvendo a Legião de Cristo vêm da Asiaciti Trust, uma provedora de serviços corporativos com sede em Cingapura que ajudou a administrar os trustes da Nova Zelândia.

O tesouro contém grandes quantidades de dados sobre vários investidores ricos que usaram entidades offshore para canalizar dinheiro para o setor imobiliário.

Eles fazem parte de uma classe crescente de investidores internacionais em empreendimentos imobiliários que costumam usar táticas duras para maximizar a taxa de retorno das propriedades ocupadas por locatários de baixa e média renda.

Dezenas de inquilinos atuais e antigos de edifícios de propriedade da Pensam entrevistados para este artigo descreveram problemas com suas unidades, incluindo enchentes, mofo ou bolor, eletrodomésticos quebrados e elevadores perigosos. A Pensam tem parceria rotineira com a BH Management Services, sediada em Iowa, que assume a administração diária de seus edifícios.

Uma revisão de mais de 100 processos judiciais na Flórida mostrou que os administradores de propriedades acrescentaram penalidades severas aos atrasos no pagamento do aluguel e perseguiram o despejo rápido dos inquilinos que não puderam pagar o aluguel. Os inquilinos disseram que o atendimento ao cliente era difícil de alcançar e os avisos de despejo pareciam ser uma ferramenta essencial para gerenciar os inquilinos. Em nota, a BH Management disse que coordena a cobrança do aluguel sob estrita observância dos contratos de arrendamento e da lei, incluindo a ordem do CDC sobre despejos.

Os altos retornos que as firmas financeiras prometem a seus investidores ricos levam inevitavelmente à compressão de locatários vulneráveis, de acordo com Jim Baker, diretor executivo do Private Equity Stakeholder Project, uma organização sem fins lucrativos que monitora firmas de private equity e outros grandes investidores.

Este é o problema da crescente desigualdade de riqueza global cristalizada em um setor, disse Baker.

Em 2013, a Pensam e a BH Management despejaram Collette Northrop e seus filhos de um apartamento em Dunedin, Flórida, depois que a família perdeu um pagamento de $ 895, de acordo com os registros do tribunal. Poucos meses antes, os trusts detentores de dinheiro para a Legião de Cristo haviam secretamente investido pelo menos US $ 1 milhão na compra do complexo de apartamentos pela Pensam. Northrop disse que a família se mudou para um motel e que seus filhos mudaram para uma nova escola secundária. Nós éramos desabrigados naquele ponto, disse Northrop. As crianças perguntaram: ‘Como vamos dizer às pessoas que moramos em um hotel?’ Tudo isso é devastador para uma família.

‘Os milionários de Cristo’

Em 1941, um padre mexicano carismático chamado Marcial Maciel fundou a Legião de Cristo, uma ordem católica que se tornaria conhecida por seu foco intenso em cortejar patronos ricos. Alguns viriam a chamar a ordem de Maciel de los millonarios de Cristo - os milionários de Cristo.

Ao longo de seis décadas, um culto à personalidade cresceu em torno do fundador do grupo. Os membros da Legião aprenderam que Maciel era um santo vivo. Sua criação cresceu e se tornou uma força global ao cultivar laços com as autoridades do Vaticano, católicos muito ricos e luminares republicanos conservadores nos EUA, como o fundador da Domino's Pizza, Tom Monaghan, o ex-governador da Flórida Jeb Bush e o ex-senador Rick Santorum da Pensilvânia.

Maciel se tornou o maior arrecadador de fundos da igreja moderna - e seu maior criminoso, de acordo com Jason Berry, um repórter investigativo que investigou profundamente a Legião e seu líder.

No início de 1997, Berry e um repórter do Hartford Courant escreveram uma matéria de primeira página que expôs as décadas de predação sexual de Maciel, relatando que nove homens se apresentaram para acusá-lo de abusar sexualmente deles quando eram meninos ou jovens treinando para ser padres.

Antes de a história ser publicada, Berry relatou mais tarde, um dos confidentes de Maciel, o Rev. Luis Garza, viajou para casas da Legião em vários países para alertar sobre o próximo artigo, alegando que seria baseado em mentiras e contando aos Legionários ... para não ler o relatório caso vejam uma cópia.

Em 2006, depois de ser atormentado por anos por acusações contra o fundador da Legião, o Vaticano investigou cerca de 100 acusações de abuso contra Maciel e removeu-o do ministério com a ordem de que adotasse uma vida de oração e penitência.

Quando Macial morreu em 2008, o escândalo não morreu com ele. Revelações de que ele teve vários filhos com mulheres diferentes trouxeram mais atenção negativa para a Legião de Cristo. A Legião era cada vez mais vista como um risco para o Vaticano.

Em meio ao escrutínio contínuo, grande parte da liderança da ordem passou para Garza, conhecido como um arquiteto de suas complexas finanças. Garza veio da família que controlou o conglomerado Alfa do México por décadas. Garza ingressou na Legião após se formar na Universidade de Stanford e rapidamente subiu na hierarquia para se tornar um dos tenentes de maior confiança de Maciel.

Em 1º de maio de 2010, o Vaticano anunciou que tomaria o controle das operações da Legião, a ação mais dramática da Igreja contra uma ordem católica durante o escândalo global de abusos. O Vaticano examinaria as finanças da Legião e possíveis crimes sexuais e estabeleceria uma comissão para indenizar suas vítimas.

No mês seguinte, um dos filhos de Maciel entrou com um processo de alto nível contra a Legião, alegando que a ordem tinha permitido que Maciel abusasse dele e de outras crianças.

Em julho de 2010 - dois dias antes de o oficial nomeado pelo Vaticano assumir as rédeas da reforma da Legião - Luis Garza ajudou discretamente a estabelecer o primeiro dos três trustes secretos na Nova Zelândia que reteriam dinheiro para a Legião.

O Vaticano não respondeu diretamente às perguntas sobre os trustes, mas disse que seu esforço para reformar a Legião se concentrava principalmente nas questões em torno de seu fundador e sua estrutura.

Durante sua investigação, o Vaticano parecia estar operando com a crença de que a Legião estava com pouco dinheiro. O superintendente da Legião do Vaticano, Cardeal Valasio De Paolis, escreveu em setembro de 2011 que a situação financeira da Legião era séria e desafiadora e que algumas vítimas pediam enormes somas que a Legião absolutamente não pode pagar, de acordo com um livro de 2014 do jornalista italiano Gianluigi. Nuzzi com base em registros vazados de abuso sexual do Vaticano.

Na época em que os trustes foram estabelecidos, a Nova Zelândia era um destino popular para pessoas que buscavam esconder dinheiro no exterior usando trustes. Os trustes que detinham dinheiro para a Legião mantinham quatro contas em bancos suíços, incluindo uma em um banco com sede em Genebra, Lombard Odier, que o Departamento de Justiça dos Estados Unidos posteriormente descobriu ter ajudado clientes americanos a ocultar ativos das autoridades fiscais americanas.

A irmã de Garza, Roberta Garza, que deixou o ramo leigo da Legião após o colégio, disse ao ICIJ que historicamente a Legião usava estruturas offshore para desviar dinheiro religioso e de caridade para fins mais egoístas, incluindo o estilo de vida luxuoso de Maciel, seus filhos secretos e seus hábitos de drogas . Muito de seu dinheiro foi mantido fora da Legião por seus financistas, por pessoas com procuração que são totalmente fiéis à Legião, disse Roberta Garza. Então você nunca vai encontrar.

Não sabemos em que bases Roberta Garza faz suas afirmações, disse em resposta o padre Aaron Smith, porta-voz da Legião. Não encontramos nenhuma prova de uso de estruturas offshore para desviar dinheiro religioso e de caridade da Congregação para financiar o que sabemos sobre a vida dupla de Maciel.

Enquanto os trustes da Nova Zelândia construíam discretamente suas carteiras de investimentos, a Legião enfrentou ameaças legais em várias frentes.

Em um litígio civil iniciado em 2011, Luis Garza e outros membros da Legião foram acusados ​​de fraudar uma idosa católica em US $ 60 milhões em doações de caridade para a ordem. De acordo com a Associated Press, Garza era um dos líderes da Legião responsáveis ​​pela distribuição de dinheiro dos fundos da mulher, embora não fosse réu no caso. A Legião na época disse que não influenciou indevidamente a viúva. O caso foi posteriormente encerrado por um juiz de Rhode Island que disse que a sobrinha da mulher não tinha legitimidade para processar.

A polícia de Milão abriu uma investigação criminal em 2013 para saber se clérigos seniores da Legião ofereceram suborno para induzir uma vítima italiana de abuso sexual a se retratar de um testemunho que prestou aos promotores. Quatro membros da Legião foram acusados ​​de tentativa de extorsão e obstrução da justiça. O caso está pendente.

O próprio Garza foi acusado de abuso sexual infantil em um processo de 2016 que atraiu a atenção da mídia, mas foi retirado em 2019. Na época, um porta-voz da Legião disse que Garza nega categoricamente seu envolvimento neste ou em qualquer outro abuso. A própria investigação interna da Legião inocentou Garza. Em maio, os advogados da suposta vítima disseram à L'Espresso, um parceiro do ICIJ na Itália, que estão explorando maneiras de ajuizar o processo.

Em novembro de 2017, a L'Espresso publicou uma investigação sobre uma parte das finanças offshore da Legião, revelando que US $ 300 milhões foram transferidos por meio de uma empresa de propriedade da Legião nas Bermudas mais de uma década antes. Embora os trustes da Nova Zelândia estivessem ativos quando essas informações se tornaram públicas, eles permaneceram um segredo bem guardado. Respondendo em 2017 a divulgações de suas atividades financeiras nas Bermudas e outros paraísos fiscais, a Legião declarou que não possui empresas offshore, nem possui recursos em empresas offshore.

A ordem caracterizou as contas offshore como uma relíquia do antigo reinado de Maciel.

Em fevereiro de 2020, o Papa Francisco disse à Legião que a ordem havia sido manchada pelo culto à personalidade que cercava seu fundador e, mesmo após uma década de supervisão intensificada do Vaticano, a ordem ainda não estava totalmente reformada.

‘Projetos espirituais’

A Pensam Capital faz parte de uma onda de novas firmas de investimento que injetaram bilhões de dólares no mercado imobiliário global após a crise financeira de 2008 - uma tendência que gerou temores de uma aquisição do setor imobiliário pelo setor financeiro.

Em 2017, um documento de pesquisa apoiado pelas Nações Unidas alertou que a expansão do papel e o domínio sem precedentes dos mercados financeiros e corporações no setor habitacional estavam contribuindo para o aumento da pobreza, despejos e desabrigados em todo o mundo.

Em seu site, a Pensam Capital se orgulha de ter investido mais de US $ 3,5 bilhões em imóveis para locação desde 2009 e anuncia, entre seus serviços, investimentos diretos em imóveis.

Embora a Pensam se concentre no aluguel de apartamentos, outras firmas de investimento, incluindo alguns investidores de private equity, aumentaram drasticamente as compras de casas unifamiliares depois de 2008. Entre essas firmas estão algumas das maiores e mais conhecidas, como Blackstone e Colony Capital. A Blackstone comprou mais de 80.000 casas unifamiliares em todo o país na última década.

Um dos maiores jogadores em residências unifamiliares é a Pretium Partners, uma empresa de capital privado que rapidamente ganhou destaque no campo após sua fundação em 2012 e ultrapassou muitos de seus rivais para se tornar um dos maiores proprietários de residências unifamiliares lares na América. Freqüentemente conhecida como Progress Residential, a empresa possui mais de 55.000 casas em todo o país.

Os Pandora Papers incluem registros que revelam o complexo funcionamento offshore do fundo de investimento original de Pretium. Um comitê da Câmara dos EUA está investigando os muitos despejos de inquilinos de Pretium durante a pandemia. Em resposta às perguntas do ICIJ, Pretium disse que sempre cumpriu a moratória do CDC e que nenhum residente coberto por uma declaração do CDC foi despejado das casas de Pretium por falta de pagamento do aluguel.

Embora a Pensam Capital tenha mantido um perfil mais baixo do que a Pretium, ambas as empresas atraíram investidores que usaram acordos financeiros offshore.

Enquanto o escândalo girava em torno da Legião de Cristo, ativos de dois fundos fiduciários da Nova Zelândia estavam sendo transportados ao redor do mundo para várias propriedades alugadas nos Estados Unidos.

Por meio da Pensam Capital, os fundos investiram em pelo menos oito complexos de apartamentos na Flórida, Texas, Indiana, Illinois e Iowa. Em documentos vazados obtidos pelo ICIJ, a Pensam fixou sua meta de taxa de retorno em cerca de 15% ao ano de suas propriedades alugadas, um rendimento que ultrapassaria confortavelmente os retornos normais do mercado de ações.

Os fundos fizeram dezenas de outros investimentos, incluindo participações em uma rede de instalações de reabilitação, uma empresa de dispositivos médicos com sede no Texas e uma empresa mexicana de suplementos nutricionais.

A estrutura que os trusts usaram para fazer investimentos parece projetada tanto para o sigilo quanto para permitir que a Legião se distancie legalmente das vastas reservas de dinheiro.

Trusts permitem que você aproveite as coisas quando for o momento certo, mas sem as desvantagens de possuir tecnicamente o dinheiro, disse ao ICIJ Andres Knobel, pesquisador da Tax Justice Network que estudou trusts extensivamente. No papel, eles podem dizer: ‘Não tenho nada a ver com isso’.

Os trustes da Nova Zelândia não eram obrigados a fazer documentos públicos que os ligassem aos líderes da Legião.

Documentos vazados da Asiaciti de 2004 a 2017 descrevem a Nova Zelândia como fornecendo vantagens de uma jurisdição offshore estabelecida sem o estigma de um paraíso fiscal bem conhecido. Os documentos afirmam que os trustes da Nova Zelândia não precisam ser registrados em nenhuma entidade governamental da Nova Zelândia e que são ideais para quem busca proteger seus ativos de credores e cobradores de impostos. (Em 2017, depois que os parceiros de relatórios do ICIJ revelaram que a Nova Zelândia é um destino popular para pessoas ricas esconderem seus ativos, o país reforçou sua regulamentação de trustes.)

Para realizar investimentos nos EUA, os trustes da Nova Zelândia usaram uma empresa de fachada de Delaware chamada Lowndes Holdings Inc. Os registros públicos da Lowndes não contêm nenhum traço de sua relação com os trustes ou a Legião.

A Legião e seus líderes não estavam sob sanções e não se envolveram em processos criminais nos Estados Unidos. Mas os investimentos ainda sugerem como é fácil investir milhões de dólares em imóveis nos Estados Unidos mantendo a discrição. Os especialistas culpam a regulamentação federal frouxa por permitir o sigilo que torna o investimento imobiliário dos EUA atraente para aqueles que procuram esconder dinheiro.

A Pensam disse em um comunicado que adere a um programa abrangente de conformidade 'saiba seu cliente' ao analisar se deve aceitar um novo investidor ou continuar um relacionamento com um investidor existente. Disse que não recebeu e não recebeu nenhuma informação que levasse a Pensam a acreditar que algum de seus investidores foi ou é atualmente governado ou administrado pela Legião de Cristo.

Em comentários ao ICIJ, a Legião reconheceu que havia criado um dos três trusts - o Retirement and Medical Charitable Trust - para receber doações que financiariam a vida de padres idosos. A Legião disse que não tinha conhecimento das operações ou dos termos dos dois fundos que detêm a maior parte do dinheiro - o AlfaOmega Trust e o Salus Trust. Esses dois trustes detêm centenas de milhões em ativos dedicados ao Retirement and Medical Charitable Trust. Os dois trustes foram financiados separadamente por Garza e dois de seus irmãos, e um porta-voz disse que os Garza não têm controle sobre os trustes.

Um porta-voz da Legião disse que seria errado atribuir à Legião quaisquer decisões, investimentos ou atividades dos dois trustes. Mas o porta-voz reconheceu que a Legião às vezes pede doações dos dois trustes, que são livres para conceder ou negar esses pedidos.

No entanto, uma revisão de vários registros vazados mostra que todos os três trustes estão amplamente ligados aos níveis mais altos da Legião.

Oficiais proeminentes da Legião ajudam a governar os três trustes. Os três trusts têm os mesmos endereços, os mesmos fiduciários, são administrados pela mesma empresa fiduciária e têm contas nos mesmos bancos suíços. Um agente financeiro da Legião chamado Alejandro Páez Aragón é o protetor dos trustes da AlfaOmega e Salus - uma posição que lhe dá grande influência sobre os trustes. Na época em que os fundos foram estabelecidos, Páez Aragón era o diretor do principal veículo de investimento privado da Legião, o Grupo Integer. Páez Aragón também é cunhado de Luis Garza.

Em um memorando de 2016 que vazou, um advogado tributário da Nova Zelândia analisou os três trusts chamados AlfaOmega e Salus trusts, essencialmente, conduítes para o Retirement and Medical Charitable Trust.

Os gerentes dos trusts esperavam que se qualificassem como puramente filantrópicos ou religiosos para obter os benefícios do tratado fiscal da Nova Zelândia com os EUA. Mas o memorando do advogado advertia que os trusts AlfaOmega e Salus não tinham proibição expressa de nomeação de beneficiários não filantrópicos .

O advogado recomendou restringir os trusts a fins estritamente caritativos, eliminando a possibilidade de indivíduos específicos se tornarem beneficiários. Não está claro se essa mudança foi feita.

Em declarações ao ICIJ, um porta-voz dos fundos AlfaOmega e Salus disse que os fundos visavam ajudar padres idosos e pessoas consagradas, bem como apoiar projetos sociais, caritativos e espirituais baseados nos ensinamentos católicos. As doações de caridade para membros idosos incluem o financiamento de despesas de manutenção, como acomodação, alimentação e necessidades médicas, disse o porta-voz, acrescentando que os fundos abriram contas em bancos suíços porque a indústria financeira naquele país está bem avançada e permite a abertura arquitetura de investimento, na qual os bancos têm acesso a diversos produtos financeiros e têm competência para entendê-los e recomendá-los.

Um porta-voz dos trustes disse que os trustes foram formados na Nova Zelândia porque o país é profissional, confiável, cooperativo e sério, e disse que os trustes permaneceram lá após as novas regulamentações para aproveitar as leis legais e de transparência mais rígidas do país, em vez de mudar para um país com leis menos rigorosas.

O porta-voz disse que os fundos podem mudar os destinatários pretendidos a qualquer momento.

Em um processo não datado para o US Internal Revenue Service obtido pelo ICIJ, o Retirement and Medical Charitable Trust reivindica uma isenção de impostos como uma organização puramente de caridade ou religiosa.

Um porta-voz respondendo a perguntas para Garza disse que os fundos fornecem uma média de US $ 1,0 milhão por ano para fornecer comida, moradia e saúde para um grande número de padres aposentados e idosos, freiras e indivíduos consagrados.

‘Vivendo em um pesadelo’

No início de setembro de 2015, os trustes da Nova Zelândia usaram a Lowndes Holdings para investir US $ 2 milhões no complexo onde Carlos Lomena moraria em Plantation, Flórida. De acordo com seu site, a Pensam agregaria valor ao seu investimento atualizando o exterior dos apartamentos, mudando o paisagismo e fazendo outras melhorias. A Pensam disse ao ICIJ que investiu milhões na reforma do complexo.

O complexo era legalmente propriedade de uma holding chamada PBH Plantation LLC - um aparente aceno à parceria entre a Pensam Capital e a BH Management.

O ICIJ visitou os prédios no final de junho, logo depois que a Pensam supostamente vendeu o complexo por US $ 46 milhões para uma administradora de propriedades com sede em Miami.

As fachadas dos prédios de quatro andares são atraentes, com corrimãos de vidro modernos nas varandas dos apartamentos e cores terrosas que combinam com o paisagismo tropical. Além das fachadas, passagens externas mostram sinais de danos causados ​​pela água e tampas de mofo nas portas dos apartamentos. Um grande aviso de despejo permaneceu na porta de um ex-residente que havia sido expulso em maio.

Inquilinos que alugaram da PBH Plantation disseram que a administração foi rápida em cobrá-los com multas dolorosas por atraso.

Se você já tiver passado três dias do dia do aluguel, receberá uma taxa de atraso de $ 100. Se você já passou três dias, recebe uma carta falando sobre despejo, disse um ex-locatário da PBH Plantation, que deixou o complexo de apartamentos por causa de um aumento no aluguel e pediu para permanecer anônimo.

Earl Walker, um inquilino do complexo da Plantation, disse que a PBH Plantation levou meses para resolver os danos causados ​​pela água e vazamentos em sua unidade - mas foi rápido em puni-lo quando pagou o aluguel um pouco depois do período de carência de três dias. Tive um vazamento aqui e eles demoraram meses para vir e consertar isso. Mas estou atrasado algumas horas, e eles estão agindo dessa forma, Walker disse sobre a multa por atraso. Isso não é realmente justo.

Mariya Vazhelyuk, mãe de dois filhos, disse que seu apartamento no terceiro andar teve grandes vazamentos durante as tempestades e que seus filhos desenvolveram problemas respiratórios durante os primeiros meses lá - uma reação, ela acredita, ao mofo ou bolor. Ela disse que vários meses antes de Pensam vender o prédio, uma porta de elevador se fechou em um carrinho com um de seus filhos dentro. A criança saiu ilesa, disse ela, mas o carrinho ficou preso entre as portas.

De acordo com registros públicos, os inspetores do condado de Broward encontraram 40 violações envolvendo os três elevadores do complexo entre fevereiro de 2018 e abril de 2021, incluindo autorizações expiradas, mecanismos quebrados para impedir que as portas do elevador se abram entre os andares, telefones e alarmes de emergência quebrados e extintores de incêndio expirados.

Em agosto de 2019, a cidade de Plantation emitiu uma citação por excesso de mofo nas escadas e passarelas de todo o complexo, bem como por odor desagradável de lixo.

Vários ex-inquilinos de edifícios de propriedade da Pensam reclamaram das custas judiciais e outras taxas associadas ao processo de despejo.

Um processo de despejo de 2017 de um dos complexos de apartamentos da Pensam na Flórida, por exemplo, mostrou que o gerente de propriedade da empresa cobrou de um locatário, que devia $ 1.960 de aluguel atrasado, um adicional de $ 662 em honorários advocatícios e custas judiciais, $ 203 em atrasos e cerca de $ 175 em outros encargos - elevando o total para $ 3.000,02. Este prédio também foi supervisionado pela Administração da BH.

Essas empresas veem as multas e custas judiciais como uma forma importante de aumentar sua receita, disse ao ICIJ Shamus Roller, diretor executivo do National Housing Law Project. Este processo visa extrair o máximo de dinheiro dos inquilinos mais pobres.

O que mais incomodou Lomena em sua provação foi a relutância da PBH Plantation em trabalhar com ele, mesmo durante a moratória de despejo da pandemia. Em sua carta de janeiro ao juiz, Lomena observou que ele havia acabado de começar um novo emprego, embora ainda não tivesse recebido seu primeiro salário.

O processo de despejo se arrastou por semanas, durante as quais Lomena vendeu quase todos os seus móveis no Facebook Marketplace - para que ele pudesse sair em curto prazo se perdesse o caso. Vendi tudo, disse Lomena. Estar lá era como viver um pesadelo.

Um porta-voz da BH Management Services disse que ela é responsável por coordenar a cobrança do aluguel dos inquilinos, o que fazemos sob estrita observância dos contratos de arrendamento e da lei, incluindo a ordem do CDC sobre despejos durante a pandemia de COVID-19.

Lomena pediu ajuda a advogados, disse ele, mas nenhum ofereceu um preço que ele pudesse pagar. Então ele tentou lutar contra o caso sozinho. Como ele não havia preenchido o formulário federal dos Centros de Controle e Prevenção de Doenças para proteção contra despejo - ele apenas invocou a moratória do CDC em sua carta ao tribunal - o juiz aprovou o despejo em 4 de fevereiro.

Em nota ao ICIJ, a Pensam disse que a Administração da BH se comprometeu a não remover nenhum residente pelo não pagamento do aluguel quando uma declaração válida do CDC foi apresentada. A Pensam disse que as taxas de atraso e taxas legais são declaradas em cada contrato de arrendamento e são consistentes com os padrões da indústria e cumprem as leis federais, estaduais e locais.

Uma semana após a decisão do juiz, Lomena voltou para casa com dois avisos de despejo do escritório do xerife em sua porta. Lomena se apressou em encontrar um lugar para morar e alugou um quarto por US $ 700 por mês na casa de uma senhora idosa.

Lomena disse que seu novo senhorio permite que ele use a cozinha apenas aos domingos, quando ele cozinha o resto da semana. Ele disse que fechou um acordo com a PBH Plantation para pagar sua dívida - uma mistura de aluguel, multa, honorários advocatícios e outros encargos - em parcelas de cerca de US $ 300 por mês.

Lomena disse que espera se mudar para seu próprio apartamento novamente, mas teme que nenhum proprietário o leve por causa de seu despejo - uma das principais consequências de longo prazo do despejo, de acordo com defensores da habitação.

Não sinto que posso me manter à tona aqui, disse Lomena. Quero seguir em frente, economizar algum dinheiro e ser feliz.